老股民讲述中国股市潜规则，为什么散户受伤最深

人生搏击，股市可能是很好的舞台。大开杀戮，不是你死，就是我亡。散户投资者，为何屡战不胜，反复的追涨杀跌，陷入无休止的恶性循环，最终心灰意冷，以大幅的亏损而离场而去，

　　有这样一种说法，股市里，十个人中大概七个人输，两个人平，一个人才能赢。

　　如果考虑到这是对整个市场参与人员的估计，那么剔除在市场中呼风唤雨的机构们，剩下的个人投资者中，要成为真正的赢家，比例可能还要小一些吧。不管怎么算，一位个人投资者最终要成为一个股市的赢家，难度之高是可想而知的。

　　一、股市潜规则，你经历过几个?

　　1、看好不买一直涨，追涨买后变熊样!

　　【剖析】希望在短时间内发大财(期盼过高的短期获利) ，或天天有钱赚。股市不是自己的银行，能每天提到钱。虽然股神告诉了我们年利30%左右就已经很不错了，但你依然坚信你能比他做得更好。结果却相反。

　　2、气愤不过卖掉;卖后立即涨!

　　【剖析】我们知道犹太人有一个二八定律，就是说，你犯的20%的错误，可能损失到你80%的资本。在牛市中也忌满仓。你能保证你不犯这20%的错误吗?因为你的错误导致了本金在缩小，那就让我们去规避这可能的20%吧。就是把你的本金分成10份，每次拿出你本金的10%去交易吧。

　　3、两选一必然选错，买的下跌，没买的大涨!

　　【剖析】爱买低价股票。当行情来时，由于怕输，选股价不太高。如果跌了，也没有多少风险。其实我们在考虑风险的同时，还要考虑赢利，那就是说要找到风险小而上涨空间大的股票。股价的高低与盈亏无关是和资金介入筹码供给正相关，只有供给小，股价才涨得高。爱买低价股，整个一个舍本逐末。

　　4、选错后改正错误，换股，又换错!

　　【剖析】在牛市里被冲昏了头脑，忙着数钱，不知自己姓甚名谁?只有买和卖，我们花了太多时间研究买哪只股票，而没有花更多的时间去建立自己的交易系统。去研究买点，卖点，止损点，加仓点。除了买和卖，还应当休息即观望。这样我们就不会为不能按计划行事而烦恼了。

　　5、下决心不炒短线，长期持股，则长期不涨!

　　【剖析】喜欢在下降趋势中进行补仓操作(买入股票后向下摊低成本)。下降趋势中进行补仓越补越亏，牛市中正确的做法应该是向上加仓。也就是说我们应该向上摊高成本，而不是摊低成本。

　　6、抛了长线，第二天涨停

　　【剖析】我们在一波行情来时，总是找各种理由来止赢。尤其是大盘刚开始发动时，牛股和大盘不可能同时启动，我们煎熬在大盘和个股不同步中。其实我们只要掌握住它的正常回档，就不会过早止赢，错过大段利润。

　　7、又去炒短线，立即被套

　　【剖析】靠耳朵炒股，不相信市场，认为人能战胜市场，明明个股趋势向下，更愿意相信这是机构洗盘，最后损失惨重。

　　二、为什么散户总是受伤最深？

　　毫无疑问，股票市场的财富神话一再的上演，自90年以来，市场造就了不计其数的财富传奇，很多人凭借着自己的智慧，从无到有在市场中成功淘金，甚至一夜之间就成为百万富翁甚至千万富豪，但是，这毕竟是少数。而大部分散户都是一亏在亏，从有到无。70%的散户造就了10%的成功者，是大部分人的亏损才堆积出少数人的财富。

　　大部分亏损严重的散户，都有一些致命的错误和弱点，总是永远的处于满仓状态，总是不切实际的抱有幻想，总是一再的抱有侥幸心理，不懂得规避风险，而一旦被套，就死了都不卖舍不得割肉，从而短线变中线，中线变长线，长线变股东，当真正的行情来临时，只能眼巴巴的看着别人大赚特赚，自己却还在高高的山峰上站岗。

　　大部分散户都不能正确冷静的分析行情，多数人都没有自己的观点，总是人云亦云的跟风操作，对于自己买入的股票很少深入的研究分析，当买入之后被套了，立即慌了手脚，不知该如何应对。大部分的股市成功者几乎无一例外的都没有这些缺点，他们的所有买入和卖出都有详细的计划和严格的纪律，即便是操作失误，也不会慌手慌脚的不知所措。

　　三、人性也是个大问题

　　其实上面这些坑，都是散户自己给自己挖的。归根结底，是人性使然，想要成为一个能够在市场长期存活，持续盈利的投资者，要破除的障碍太多。

　　我觉得不管是在股市中生存，始终还是所有原因归结到自己身上。这也是很多股民在股市亏钱的一个核心原因：很多股民会在股价的起伏波动中失去信心，最后自己放弃了自己。特别是在熊市中，很多股民的人性就变得迷失了。于是一错再错，总是做反。

　　股市其实是游资和机构在股票上涨或者下跌的过程不断侵蚀你的财富，直到你离开这个市场。所以股市交易的本质就是聪明的资金吃掉了愚蠢的资金。

　　所以，请你靠自己不断成长，通过自身的努力来打败这些人，辛辛苦苦从别人手里赚钱。 所以，请你保持清醒的头脑，整理出自己的一套赚钱逻辑，在股市的黑暗森林中生存下来，吃掉别人。 所以，请你勤勤恳恳，不要放掉任何一个学习的机会，不断总结、反省、预测、验证。 所以，请你像少年一样奔跑，像机器人一样交易，像狐狸一样思考。

　　四、散户对技术指标的判断主要有以下几方面误区：

　　1、筹码峰形上的误区。看 到筹码峰形由红变蓝，已经无一点获利盘，就认为股价到底，便大举介入，结果被套。其实，造成这种情况的原因很简单，只要股指受到打压，上方有套牢筹码被震 出，下方自然会有接盘，于是，便形成了新的蓝色筹码峰。大跌之中难见峰底就是这个道理。同样，当筹码峰形全是红色，已无一点被套盘时，也不要认为股价已经 到顶。当有获利筹码涌出时，上方自然会有买盘，于是，便形成了新的红色筹码峰，股价仍然往上蹿，让卖出者后悔莫及。

　　2、KDJ指标的误区。 很多散户都把KDJ指标当成了一个中长期指标，这是最大的错误。其实，KDJ只是反映了股指一个波段内的形态，有时，因股指震荡剧烈，只几个交易 日，KDJ就会由顶到底打个来回。随便找出一只股票的走势图来看，KDJ在顶部钝化时，股价只是出现阶段高点，高点之后还有高点，但KDJ指标却都同样只 是显示超买。

　　3、RSI指标的误区。RSI是比KDJ还要短期的指标。有时，上午开盘时RSI已掉头向下，下午便掉头向上了。所以，要是单看RSI的走势就决定是买是卖，那可就大错特错了。

　　技术指标灵不灵，我认为和乘法口诀一样，3×7=21 ，在算错的时候等于28。不是口诀不灵，是你运用时出了问题。另一个问题是，技术指标大家都会用了，岂不是等于零？放心吧，不会的。因为世界的差异性决定 了世界的存在，人比其他事物多了个复杂的思维，这就使差异性更多、差距更大更复杂了。